$10 млн получат российские стартапы

Новый венчурный фонд Target Global Fintech Opportunities Fund (TGFOF) планирует вложить деньги в блокчейн- и финтех-проекты.

Сооснователь платежного сервиса Qiwi Сергей Солонин и Международный венчурный фонд Target Global запустили инвестиционный проект Target Global Fintech Opportunities Fund (TGFOF). Он будет вкладывать средства в национальные финтех-стартапы и иностранные компании, планирующие выйти на российский рынок. Об этом сообщается на сайте поставщика финансовой информации Bloomberg.

Фонд заинтересован, в первую очередь, в разработчиках b2b-сервисов для банков, программного обеспечения для автоматизации управления активами и в проектах на основе блокчейн-технологий.

Капитал компании составляет $10 млн. Партнеры планируют привлечь еще около $90 млн. Пока что организация направит в стартапы до $500 тыс. Первые сделки планируется закрыть до конца года.

Как рассказал генеральный партнер Target Global Fintech Opportunities Fund Сергей Солонин журналу Startup Magazine, проект готов сотрудничать с банками, страховыми компаниями и другими игроками на рынке финтех. «Я вижу множество свободных ниш в области финтеха в России. Налицо большой потенциал для работы с криптовалютами и технологиями на основе блокчейна. Можно и нужно создавать новые продукты в кредитовании, страховании, брокерских услугах, платежах».

«В России распространено мнение, что российская банковская система находится в стагнации, но опыт работы на западных и европейских рынках говорит об обратном», — добавил управляющий партнер Target Global Fintech Opportunities Fund, эксперт в области финтех Михаил Лобанов. «Многие передовые fintech-компании основаны россиянами — RobinHood, Revolut, MarketInvoice; а российская банковская система является гораздо более продвинутой по сравнению с европейскими аналогами. В Европе даже получить смс после транзакции — это что-то невероятное. В России же это —  норма жизни. Однако на нашем рынке пока не сформировалось достаточно качественных финтех компаний. Есть Qiwi, есть ТКС Банк, но ниш больше. И в России есть достойные команды, работающие над продуктами на этой ниве, поэтому мы видим огромный потенциал данного сегмента».

Ситуацию специально для «+1» комментирует директор QIWI Venture (венчурного направления Группы QIWI) Ольга Туржанская:

— Ольга, в чем ключевые отличия нового проекта от венчурного подразделения?

— QIWI Venture — это корпоративное венчурное подразделение Группы QIWI, ориентированное на поиск проектов, имеющих синергию с основным бизнесом компании. Решение о финансировании проекта QIWI Venture принимается только после успешного пилота, подтверждающего хорошие перспективы создания совместного продукта компании и проекта. И финансирование последнего, как правило, направлено в первую очередь на создание такого продукта.

Ну а новый венчурный фонд Target Global Fintech Opportunities Fund (TGFOF) — это более рыночная история, цель фонда — найти и профинансировать перспективные проекты, через несколько лет выйдя из них с кратной прибылью на инвестиции.

— Как, на ваш взгляд, будет развиваться российский рынок венчурных инвестиций в ближайшие пять-десять лет?

— Возможностей для двузначного органического роста для многих крупных российских компаний все меньше, поэтому корпорации одна за другой начинают внимательно изучать российские стартапы как источник быстрого роста своего бизнеса в средне- и долгосрочной перспективе. На мой взгляд, эта тенденция в ближайшие 3-5 лет только усилится. И, с высокой долей вероятности, станет определяющей для развития российского венчурного рынка в упомянутом временном разбеге. Безусловно, отечественным корпорациям нужно время, чтобы научиться качественно работать с командами стартапов, создавать с ними совместные продукты и встраивать их в свой основной бизнес.

Появление на российском рынке полноценных стратегов из числа крупных корпораций потенциально решит ключевую проблему российского венчурного рынка: отсутствие возможностей для выхода из портфельных компаний для венчурных инвесторов. А значит, вновь привлечет на него венчурных инвесторов (фонды).

— Какие тренды на российском венчурной рынке вы бы выделили? 

— Среди ключевых — это:

— рост активности крупных компаний

— создание экосистемы и различных консорциумов с участием различных крупных компаний для развития различных инновационных направлений ( компании готовы делиться информацией и опытом)

— постепенный возврат венчурных фондов на российский рынок

— высокая активность бизнес-ангелов (бизнес-ангел — частный венчурный инвестор, обеспечивающий финансовую и экспертную поддержку компаний на ранних этапах развития. — Прим. ред.)

— достаточно сильное влияние государственных и окологосударственных структур в поддержке российского венчурного рынка

— повышение зрелости команд стартапов.

— А что скажете об основных препятствиях для развития рынка?

— Тут налицо недостаточное количество стратегов среди крупных корпораций, заинтересованных в покупке стартапов. То есть у венчурных инвесторов нет возможности выйти из портфельных компаний с кратной прибылью, что снижает инвестиционную привлекательность российских стартапов. Еще «хромают» развитие внутренней инфраструктуры крупных компаний (нет отлаженных процессов) для быстрого запуска и масштабирования совместных продуктов со стартапами; разрывы в финансировании, сложности в поиске инвестиций на стадии Seed+ ($500 тыс.-1 млн). Налицо и проблемы с масштабированием российских стартапов из-за локальности их продукта (проблемы с выходом на зарубежные рынки).

Тенденции на рынке венчурных инвестиций

Хотя большая часть венчурных инвестиций в России направляются в разработку программного обеспечения и интернет, компания RB Partners Group в докладе «Венчурная Россия» прогнозирует, что в ближайшие годы основными трендами на рынке станут блокчейн- и финтех-стартапы.

Российские блокчейн-стартапы уже получили $321 млн инвестиций в первой половине 2017 года. Это втрое больше, чем за тот же период в 2016 году ($98 млн). Средний размер вложений вырос с $21 до $26 млн.

Московская биржа планирует в течение четырех лет вложить 1,2 млрд рублей в стартапы, работающие с технологиями распространения биржевой информации, и в блокчейн-проекты. Развитием инновационных технологий займется дочерняя компания «МБ Инновации».

Финтех-акселератор FintechLab запустил консорциум крупных банков; платформу для работы с платежами анонсировали «Банк России» и ассоциация «Финтех»; «Тинькофф Банк» открыл финтех-кафедру в Московском физико-техническом институте (МФТИ).

Интерес к блокчейну авторы доклада связывают с ростом курса криптовалют. «Очевидно, что эта тенденция носит глубинный характер и мы видим явное желание не только системных игроков и профессиональных инвесторов, в том числе и крупных, но и государства развивать тему криптовалют», — утверждают авторы.

Среди примеров активности государства они отметили запуск «Фонда высоких технологий» размером 500 млн руб., который будет развивать российское программное обеспечение в РФ и за рубежом. В 2017 году «Федеральная корпорация развития малого и среднего предпринимательства» направила 2 млрд руб. российским стартапам. По данным «Ведомостей», до 2019 года федеральный бюджет вложит 28,6 млрд руб. в проекты «Национальной технологической инициативы» (НТИ).

Венчурный фонд размером 250 млн рублей создало правительство Санкт-Петербурга. Средства будут выделять на проекты в области легкой промышленности: производства одежды, обуви, элементов самолетов и автомобилей.

Как отмечается в докладе RB Partners Group, государственные инициативы пока не складываются в общую картину, однако говорят о стремлении государства «разобраться в технологическом рынке и в целом замотивировано в том, чтобы поддерживать молодые команды и профессиональных инвесторов».