Эксперт: Центробанк будет ужесточать контроль над доходами граждан России

Банк России потребовал от кредитно-финансовых учреждений отчетов обо всех денежных переводах между физическими лицами. С 1 января 2022 года банки обязаны раскрывать данные обо всех транзакциях, сообщил РБК со ссылкой на свои источники.

По информации издания, представители Центробанка объяснили это нововведение борьбой с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесменами, принимающим оплату на личные карты. Журналисты даже перечислили, какого рода сведения интересуют Банк России. В отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами с карты на карту; со счета на счет; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; через Систему быстрых платежей; трансграничные переводы денежных средств физическими лицами; переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации; переводы через системы денежных переводов, например — Western Union, CONTACT и другие. Кроме того, банки должны предоставлять данные карт отправителя и получателя средств, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя.

Но позже в интервью ТАСС представители ЦБ опровергли эту информацию. Они уточнили, что планируется собирать обезличенные данные при риске использования интернет-платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.

Как рассказал корреспонденту Plus-one.ru экономист и создатель Telegram-канала о финансах «Деньги и песец» Дмитрий Прокофьев, отслеживание подозрительных платежей физических лиц в России уже ведется, но до конца не принято решение о юридическом обосновании подобных мер.

«Это — палка о двух концах. С одной стороны — можно контролировать все доходы и расходы граждан, чтобы заставить их платить налоги. С другой стороны — если такой механизм будет реализован, то он поставит под контроль все связи людей. И это будет более жесткий контроль, чем мониторинг соцсетей. Слова к делу не пришьешь, а любой перевод в пользу кого бы то ни было можно объяснить как участие в какой-либо нежелательной организации. Что можно создать из этой информации — это другой вопрос. Может случиться так, что проверяющие окажутся в роли проверяемых. Но вне всякого сомнения, будут и дальше разрабатываться механизмы контроля над доходами людей», — сообщил эксперт.

По данным ЦБ, за январь-сентябрь 2021 года россияне перевели друг другу с помощью карт до 42,5 трлн руб. Всего было проведено 8,5 млрд транзакций.

Ранее Plus-one.ru рассказывал, что в 2020 году состоятельные граждане РФ нарастили переводы в страны дальнего зарубежья, предоставляющие гражданство или вид на жительство за инвестиции. По данным Центробанка, за прошлый год в страны дальнего зарубежья из России переведено $26,9 млрд. Это на $736 млн больше, чем годом ранее.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен

Автор

Юлия Иванова