Запад расширяет санкции против России. Главное

Власти США, ЕС, Великобритании, Канады и Японии вводят все новые ограничения в отношении России из-за военной операции на Украине. Наиболее значимые удары по национальной экономике — заморозка активов Центробанка, а также отключение крупнейших российских финансовых организаций от системы SWIFT, позволяющей проводить международные платежи. Многие зарубежные компании уходят из нашей страны. Plus-one.ru рассказывает об экономических последствиях кризиса на Украине.

Обвал рубля и заморозка торговли акциями

Утром в понедельник, 28 февраля, стоимость американского доллара на Московской бирже достигала 100 руб., еще в пятницу его можно было купить за 83 руб. Торги акциями были полностью отменены. Режим работы Московской биржи на завтра будет объявлен на сайте Банка России 1 марта до девяти утра. На Лондонской бирже акции российских компаний рухнули: Сбербанка — на 77%, «НОВАТЭКа» — на 75,9%, X5 Group — на 64,4%, «Газпрома» — на 60%.

«Это еще не самый большой скачок. Ситуация может повернуться в любую сторону, но она находится за рамками экономики. Сейчас можно сказать, что наличные — главный защитный актив россиян», — сообщил Plus-one.ru экономист Дмитрий Прокофьев. Он убежден, что перед гражданами, как и перед государством, стоит задача оптимизации и сокращения потребления. «Наименее необходимые товары, скорее всего, выпадут из списка покупок», — резюмировал эксперт.

Днем глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что ЦБ приостановил валютные интервенции, которые проводились с 24 по 28 февраля. За это время банк продал на открытом рынке валютный эквивалент 85 млрд руб.

Блокировка активов ЦБ, рост ключевой ставки на 20%

Главной причиной обвала курса рубля стала заморозка активов Центробанка в Евросоюзе, США, Великобритании и Канаде. Об этом стало известно в ночь на 27 февраля. Днем 28 февраля к этим странам присоединилась Япония, чуть позже о решении присоединиться к заморозке российских активов сообщила Швейцария.

В отношении России подобная мера носит беспрецедентный характер — ранее ее применяли только против ЦБ Ирана, Сирии, Афганистана и Венесуэлы. По сообщениям российского Центробанка, на 18 февраля (последние доступные данные) международные резервы Банка России составляли эквивалент $643,7 млрд.

По информации на 1 февраля, $311 млрд было размещено в иностранных ценных бумагах, $152 млрд составляли наличные и депозиты в банках за рубежом, еще $132 млрд хранилось в золоте на территории России, $30 млрд — в резервах в Международном валютном фонде (МВФ). Данные о валютной и географической структуре своих активов Банк России последний раз раскрывал в январе: доля евро составляла 32,3%, юаня — 13,1%, фунта — 6,5%, золота — 21,7%, прочие валюты — 10%.

В случае блокировки всех золотовалютных активов в США, ЕС, Великобритании, Канаде и Японии замороженными окажутся более 48,6% российских активов в иностранных валютах и золоте. Однако точных формулировок вводимых ограничений пока не прозвучало. Как отмечает РБК, вероятно, речь не идет о полных блокирующих санкциях.

У России останутся резервы в юанях, но Китай будет продавать на них нашей стране то, что сочтет нужным, уверен Дмитрий Прокофьев. «Все козыри на руках у КНР. Мы оказываемся в зависимости от решений и экономической политики Пекина», — поясняет специалист. «Блокировка активов ЦБ окажет огромное влияние на экономику. За всю историю российского рынка такого никогда не происходило. Давать прогнозы сложно», — добавляет доктор экономических наук Никита Кричевский.

Из-за новых санкций утром 28 февраля ЦБ поднял ключевую ставку до 20% — минимальный процент, под который коммерческие банки берут кредиты у ЦБ. Напомним, 11 февраля она составляла 9,5% годовых. Позже днем президент РФ Владимир Путин поручил обеспечить сохранение кредитных ставок по ипотечным договорам, заключенным до повышения ключевой ставки ЦБ.

Кроме того, правительство РФ объявило о введении обязательной продажи валюты в объеме 80% от экспортной выручки. «Эта мера позволит обеспечить равномерное предложение иностранной валюты на внутреннем рынке для удовлетворения потребностей импортеров и граждан. Вместе с тем мы реализуем ряд шагов, направленных на ограничение вывоза капитала нерезидентами», — объяснила Эльвира Набиуллина.

Как пояснил Plus-one.ru заместитель главы департамента инвестиционного анализа ИК «Универ Капитал» Андрей Верников, эта мера относится прежде всего к «Роснефти», «Газпрому» и другим крупным сырьевым компаниям. Она должна позволить в отсутствие валютных интервенций обеспечить стабильность курса рубля.

Отключение от SWIFT, блокировка банков

На фоне заморозки активов ЦБ России западными странами новость об отключении крупных российских банков от системы Сообщества всемирных межбанковских финансовых коммуникаций (SWIFT) выглядит второстепенной. Напомним, SWIFT позволяет финансовым организациям осуществлять международные платежи, из-за отключения системы в РФ может пострадать импортный и экспортный бизнес. В качестве альтернативы SWIFT финансовые организации могут использовать созданную в РФ систему передачи финансовых сообщений (СПФС) ЦБ РФ.

Как разъяснила журналистам пресс-служба кабинета министров Германии, от SWIFT отключат российские банки, которые уже попали под европейские санкции в соответствии с решением Еврокомиссии, а «в случае необходимости» — и другие финансовые организации. Полный список банков западные политики пока не раскрывали. Представители SWIFT готовятся выполнить требования ЕС и обсуждают с европейскими властями, какие российские банки предстоит отключить от системы.

Напомним, в конце прошлой недели под полными (NDS-лист) и секторальными санкциями США, ЕС, Канады и Японии оказались ВТБ, банк «Открытие», «Новикомбанк», «Совкомбанк», «Газпромбанк», «Россельхозбанк», «Альфа-банк», МКБ и Сбербанк. Некрупных банков ограничения пока не коснулись.

Если ограничения по использованию системы SWIFT коснутся банков, в отношении которых уже ввели санкции, то они не окажут большого влияния на экономику, убежден Никита Кричевский. «Нам дают понять, что России остается лишь продавать энергоресурсы и получать деньги через небольшие финансовые организации», — считает Никита Кричевский.

Исход западных компаний

Британская компания BP, крупнейший иностранный акционер «Роснефти», в воскресенье объявила, что отказывается от своей доли в 19,7% в отечественной нефтедобывающий госкорпорации. Глава BP Бернард Луни и экс-руководитель компании Роберт Дадли покинули совет директоров «Роснефти». По оценкам представителей BP, решение о продаже доли в «Роснефти» повлечет за собой расходы в размере до $25 млрд.

Норвежская энергетическая компания Equinor, контрольный пакет акций которой принадлежит норвежскому государству, будет продавать свои предприятия в России. Активы оценены в $1,5 млрд. А суверенный фонд Норвегии, крупнейший в мире, сообщил о продаже российских активов на сумму около $2,8 млрд.

Австралийский суверенный фонд благосостояния также заявил, что планирует свернуть свое участие в компаниях, зарегистрированных в России.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен.