$10 млн получат российские стартапы

Новый венчурный фонд Target Global Fintech Opportunities Fund (TGFOF) планирует вложить деньги в блокчейн- и финтех-проекты.

Общество 8 мин на чтение Добавить в закладки
Блокчейн-стартапы в России получили шанс на финансирование. Фото: pixabay/StockSnap

Сооснователь платежного сервиса Qiwi Сергей Солонин и Международный венчурный фонд Target Global запустили инвестиционный проект Target Global Fintech Opportunities Fund (TGFOF). Он будет вкладывать средства в национальные финтех-стартапы и иностранные компании, планирующие выйти на российский рынок. Об этом сообщается на сайте поставщика финансовой информации Bloomberg.

Фонд заинтересован, в первую очередь, в разработчиках b2b-сервисов для банков, программного обеспечения для автоматизации управления активами и в проектах на основе блокчейн-технологий.

Капитал компании составляет $10 млн. Партнеры планируют привлечь еще около $90 млн. Пока что организация направит в стартапы до $500 тыс. Первые сделки планируется закрыть до конца года.

Как рассказал генеральный партнер Target Global Fintech Opportunities Fund Сергей Солонин журналу Startup Magazine, проект готов сотрудничать с банками, страховыми компаниями и другими игроками на рынке финтех. «Я вижу множество свободных ниш в области финтеха в России. Налицо большой потенциал для работы с криптовалютами и технологиями на основе блокчейна. Можно и нужно создавать новые продукты в кредитовании, страховании, брокерских услугах, платежах».

«В России распространено мнение, что российская банковская система находится в стагнации, но опыт работы на западных и европейских рынках говорит об обратном», — добавил управляющий партнер Target Global Fintech Opportunities Fund, эксперт в области финтех Михаил Лобанов. «Многие передовые fintech-компании основаны россиянами — RobinHood, Revolut, MarketInvoice; а российская банковская система является гораздо более продвинутой по сравнению с европейскими аналогами. В Европе даже получить смс после транзакции — это что-то невероятное. В России же это —  норма жизни. Однако на нашем рынке пока не сформировалось достаточно качественных финтех компаний. Есть Qiwi, есть ТКС Банк, но ниш больше. И в России есть достойные команды, работающие над продуктами на этой ниве, поэтому мы видим огромный потенциал данного сегмента».

«Возможностей для двузначного органического роста для многих крупных российских компаний все меньше, поэтому все больше и больше корпораций начинают внимательно изучать российские стартапы как источник быстрого роста своего бизнеса в средне- и долгосрочной перспективе»

Ольга Туржанская, директор QIWI Venture, венчурного направления Группы QIWI

Ситуацию специально для «+1» комментирует директор QIWI Venture (венчурного направления Группы QIWI) Ольга Туржанская:

— Ольга, в чем ключевые отличия нового проекта от венчурного подразделения?

— QIWI Venture — это корпоративное венчурное подразделение Группы QIWI, ориентированное на поиск проектов, имеющих синергию с основным бизнесом компании. Решение о финансировании проекта QIWI Venture принимается только после успешного пилота, подтверждающего хорошие перспективы создания совместного продукта компании и проекта. И финансирование последнего, как правило, направлено в первую очередь на создание такого продукта.
Ну а новый венчурный фонд Target Global Fintech Opportunities Fund (TGFOF) — это более рыночная история, цель фонда — найти и профинансировать перспективные проекты, через несколько лет выйдя из них с кратной прибылью на инвестиции.

— Как, на ваш взгляд, будет развиваться российский рынок венчурных инвестиций в ближайшие пять-десять лет?

— Возможностей для двузначного органического роста для многих крупных российских компаний все меньше, поэтому корпорации одна за другой начинают внимательно изучать российские стартапы как источник быстрого роста своего бизнеса в средне- и долгосрочной перспективе. На мой взгляд, эта тенденция в ближайшие 3-5 лет только усилится. И, с высокой долей вероятности, станет определяющей для развития российского венчурного рынка в упомянутом временном разбеге. Безусловно, отечественным корпорациям нужно время, чтобы научиться качественно работать с командами стартапов, создавать с ними совместные продукты и встраивать их в свой основной бизнес.

Появление на российском рынке полноценных стратегов из числа крупных корпораций потенциально решит ключевую проблему российского венчурного рынка: отсутствие возможностей для выхода из портфельных компаний для венчурных инвесторов. А значит, вновь привлечет на него венчурных инвесторов (фонды).

— Какие тренды на российском венчурной рынке вы бы выделили? 

— Среди ключевых — это:
— рост активности крупных компаний
— создание экосистемы и различных консорциумов с участием различных крупных компаний для развития различных инновационных направлений ( компании готовы делиться информацией и опытом)
— постепенный возврат венчурных фондов на российский рынок
— высокая активность бизнес-ангелов (бизнес-ангел — частный венчурный инвестор, обеспечивающий финансовую и экспертную поддержку компаний на ранних этапах развития. — Прим. ред.)
— достаточно сильное влияние государственных и окологосударственных структур в поддержке российского венчурного рынка
— повышение зрелости команд стартапов.

— А что скажете об основных препятствиях для развития рынка?

— Тут налицо недостаточное количество стратегов среди крупных корпораций, заинтересованных в покупке стартапов. То есть у венчурных инвесторов нет возможности выйти из портфельных компаний с кратной прибылью, что снижает инвестиционную привлекательность российских стартапов. Еще «хромают» развитие внутренней инфраструктуры крупных компаний (нет отлаженных процессов) для быстрого запуска и масштабирования совместных продуктов со стартапами; разрывы в финансировании, сложности в поиске инвестиций на стадии Seed+ ($500 тыс.-1 млн). Налицо и проблемы с масштабированием российских стартапов из-за локальности их продукта (проблемы с выходом на зарубежные рынки).

Тенденции на рынке венчурных инвестиций

Хотя большая часть венчурных инвестиций в России направляются в разработку программного обеспечения и интернет, компания RB Partners Group в докладе «Венчурная Россия» прогнозирует, что в ближайшие годы основными трендами на рынке станут блокчейн- и финтех-стартапы.

Российские блокчейн-стартапы уже получили $321 млн инвестиций в первой половине 2017 года. Это втрое больше, чем за тот же период в 2016 году ($98 млн). Средний размер вложений вырос с $21 до $26 млн.

Московская биржа планирует в течение четырех лет вложить 1,2 млрд рублей в стартапы, работающие с технологиями распространения биржевой информации, и в блокчейн-проекты. Развитием инновационных технологий займется дочерняя компания «МБ Инновации».

Финтех-акселератор FintechLab запустил консорциум крупных банков; платформу для работы с платежами анонсировали «Банк России» и ассоциация «Финтех»; «Тинькофф Банк» открыл финтех-кафедру в Московском физико-техническом институте (МФТИ).

Интерес к блокчейну авторы доклада связывают с ростом курса криптовалют. «Очевидно, что эта тенденция носит глубинный характер и мы видим явное желание не только системных игроков и профессиональных инвесторов, в том числе и крупных, но и государства развивать тему криптовалют», — утверждают авторы.

Среди примеров активности государства они отметили запуск «Фонда высоких технологий» размером 500 млн руб., который будет развивать российское программное обеспечение в РФ и за рубежом. В 2017 году «Федеральная корпорация развития малого и среднего предпринимательства» направила 2 млрд руб. российским стартапам. По данным «Ведомостей», до 2019 года федеральный бюджет вложит 28,6 млрд руб. в проекты «Национальной технологической инициативы» (НТИ).

Венчурный фонд размером 250 млн рублей создало правительство Санкт-Петербурга. Средства будут выделять на проекты в области легкой промышленности: производства одежды, обуви, элементов самолетов и автомобилей.

Как отмечается в докладе RB Partners Group, государственные инициативы пока не складываются в общую картину, однако говорят о стремлении государства «разобраться в технологическом рынке и в целом замотивировано в том, чтобы поддерживать молодые команды и профессиональных инвесторов».

Автор: Варвара Селизарова
Нашли опечатку? Выделите ее и нажмите Ctrl/Cmd+Enter